Conformité réglementaire, produits complexes, relation de confiance et cross-sell : formez vos conseillers sur les enjeux spécifiques du secteur financier avec des clients IA réalistes.
Le secteur financier exige un équilibre délicat entre performance commerciale et conformité réglementaire.
MIF 2, DDA, devoir de conseil, KYC : chaque interaction commerciale est encadrée par un cadre réglementaire strict que le conseiller doit maîtriser parfaitement.
Assurance-vie, PER, crédit structuré, gestion patrimoniale : les produits financiers nécessitent une capacité de vulgarisation sans perte de rigueur technique.
Les clients confient leur argent et leur avenir financier. Bâtir et maintenir la confiance exige empathie, transparence et expertise perceptible dès les premiers échanges.
Augmenter le taux d'équipement client (assurance, épargne, crédit) sans pression commerciale excessive reste l'un des défis majeurs du secteur bancaire et assurantiel.
Des personas conformes, des scénarios réglementés et un feedback qui intègre les contraintes de votre métier.
Créez des clients IA qui posent les bonnes questions réglementaires : profil de risque, horizon d'investissement, capacité de perte. Le feedback vérifie que vos conseillers respectent les obligations de conseil et d'information.
Préparation RDVEntraînez-vous sur des scénarios spécifiques : ouverture de compte, souscription assurance-vie, négociation de prêt immobilier, gestion de patrimoine. Chaque scénario intègre les particularités produit et les questions clients typiques.
Closing & négociationLe radar Sales DNA à 6 axes permet de mesurer les compétences clés du conseiller financier. Les managers identifient en un coup d'œil les axes d'amélioration : découverte des besoins, présentation des risques, traitement des objections prix.
Pitchbase permet de configurer des personas IA qui posent des questions réglementaires réalistes : devoir de conseil, information précontractuelle, questionnaire d'adéquation MIF 2, profil investisseur. Le feedback IA analyse si le conseiller a respecté les obligations légales pendant la conversation. Vous pouvez créer des scénarios spécifiques pour entraîner vos équipes sur les nouvelles réglementations avant leur mise en application.
Oui, les personas IA de Pitchbase peuvent être configurés avec différents niveaux de connaissance financière. Un prospect novice posera des questions basiques sur les taux et les garanties, tandis qu'un investisseur averti challengera sur les frais, la performance comparée et la fiscalité. Vos conseillers apprennent à vulgariser sans simplifier, à présenter les risques sans effrayer et à recommander le produit adapté au profil du client.
Les simulations Pitchbase reproduisent des situations de rendez-vous client où le conseiller peut identifier des opportunités de cross-sell naturelles. Par exemple, un client venant pour un prêt immobilier peut se voir proposer une assurance emprunteur, une assurance habitation ou un placement d'épargne. Le feedback IA évalue la pertinence et le timing des recommandations, aidant vos conseillers à augmenter l'équipement client sans être intrusifs.
Conformité, performance commerciale et satisfaction client : Pitchbase aide vos équipes à trouver le bon équilibre.